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La Ley y Propósito

Ley 10/2010, del 28 de abril y el RD 34/2014.
El lavado de dinero en España es un problema continuo siendo la mayor fuente de fondos lavados los resultantes de la financiación del terrorismo y el crimen organizado. De acuerdo con el SEPBLAC (la Autoridad española contra el lavado de dinero), Madrid, Barcelona y Marbella reportan el mayor número de transacciones “sospechosas” de España.
El lavado de dinero es un delito. Las leyes de PBC están dirigidas a prevenir que las organizaciones legítimas se involucren en actividades de lavado de dinero. El Blanqueo de Capitales no implica que el manejo de dinero – para ser considerado “participe” de estas transacciones – o un “intermediario”.
(Recuerde: La ignorancia no lo exime de la ley).

¿A quién se aplica?

Los ‘Sujetos Obligados‘

Reveladores de la propiedad, agencia, comisión o corretaje.

Instituciones finacieras

Actividades de circulación del dinero, inversión o transferencia, cambio, instituciones del pago.

Profesionales

Auditores, contables externos, asesores fiscales, notarios, registradores, abogados…

Joyas, metales preciosos, obras de arte, antigüedades…

 

Sanciones

Los administradores y / o directores de empresas que infrinjan la ley pueden ser sancionados. Además de sanciones financieras de gran cuantía (millones de euros), en algunos casos, también pueden incluir:

  • Perdida del cargo
  • Inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección por un período máximo de diez años
  • Las sentencias de prisión.

 

Formación

Recomendado para todos los sujetos obligados

Entregables

  • Formación en los principios de la ley PBC/FT
  • Formación para la persona responsable designada por la empresa en los procedimientos de cumplimiento
  • Formación del personal en el KYC (Conozca a su Cliente)
  • Formación en la evaluación de riesgos relacionados con el BC
  • Elaboración de un Manual de Procedimientos de PBC/FTL de la empresa.